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結論。怪しいなんてウソ！
親身に相談にのってくれるのに、勧誘ゼロでこれで無料相談ってすごい！
これが本音の感想です。
今回は、実際に私が体験したマネーキャリアの無料相談について紹介するとともに、メリット・デメリットも詳しく説明していきます。
我が家は子どもの教育費や、高齢出産で老後の心配もありましたが、相談したことで今後どのようにしていけばいいか分かり、漠然とした不安がなくなりました。
特に、ライフプランは自分でするより詳しく聞いてくれたり、そんなことまで？っていうところまで聞いてくれるのでびっくりしました。
しかも、そのシミュレーション結果をPDF20枚以上で貰う事ができます！
自分にとって、家族にとって
・今の家計の状態でどんな未来になるのか
・何がどのくらい必要で、このままでいいのか
・改善するところがあるのか
知っておくことは非常に重要な点です。では、早速実際の流れを見てみましょう！
マネーキャリアこんな方におすすめ
- 人生100年時代、ライフプランで人生のシミュレーションをしたい
- 教育資金・老後資金が足りるか心配
- 現在加入している保険の見直しをしたい
- マイナス金利解除で、住宅ローンにどんな影響があるか知りたい
- NISAやiDeCoの相談をしたい
＼勧誘ゼロ・無料相談してみる／
相談したきっかけ
我が家は、晩婚高齢出産です。39才の時に出産し、夫はその時45才。
貯金がたくさんあったわけでもなく、むしろこのままでは老後破綻の前に娘の教育費も払えない…
頑張ってなんとか貯金はできたけど、正直今のこの家計で、教育費も払って更には、老後までお金の不安なく暮らせるのか分かりませんでした。
ちなみに、住宅ローンも79才まで組んでいます。
今までも、自分で無料のライフプランを作ってみたことはありますが、正直どれもしっくりこない。
そんな漠然とした不安をずっと持ち続けて、自分でいろいろ試してみたけどその不安は消えず、そんな時にマネーキャリアを見つけてこれはプロに相談するしかないと思って申し込みました。
口コミは、いまいちな口コミとありましたが、いい口コミも多かったこと、もし担当が嫌なら変更できることが相談を決めた理由の1つです。
実際の流れ
実際にホームページから申し込んだ後、メールが来がきます。そこにLINEのQRコードが来るので登録します。
そこからのやりとりは基本LINEなので、メールを見落とすとかなくとてもスムーズでした。
Point１：面談は対面かWebか選べる
これが凄くよかったところです。正直、家に来てもらうのも引けるし、ファミレスなんて子どもがおとなしくしてない。
オンラインで相談できて非常に助かりました！私は、月曜の相談でしたが、土日も相談可能です。
図にも記載がありますが、当日までに家計簿や昨年の源泉徴収、保険証などお金に関するものを用意しておくとスムーズに面談が進みます。
私はそれにプラスで、質問したいことをまとめておきました。
また、事前にどんな人が対応してくれるのかプロフィールで確認することができます。
Point２：相談は何度でも無料
実際に私は3回相談しました。正直なところ、ライフプランを設計するためには1日では足りません。
1回目は、家庭のお金状況の聞き取りから行います。
なので、先ほどもお伝えしたように事前に年収や出費内容、総資産や今後の教育費プランなどが分かるようにしておくといいです！
時間は約1時間ほどで終了します。
その時に担当者とLINE交換をして、他に必要な情報や、伝えたけど変更してほしいことなどはLINEで伝えました。
後からでも、情報を変更できるのはとてもよかったです！
それを元に、担当FPの方がシミュレーション資料の作成にかかります。ここまでが1回目の流れになります。
2回目は、そのシミュレーションを元に話をします。
まずキャッシュフローを見させてもらい、定年後にお金は足りるのか不足するのか等を表やグラフを見ながら確認します。
その際に、ここはもう少し変更してほしいなってことは伝えたら大丈夫です。
あとは、保険の内容で足りてないところを教えてくれたり、疑問に感じたことを聞いて回答をもらったりしました。
この資料は20ページほどあり、後でもらうことができました。このボリュームで無料ってすごくないですか？
自分でやったシミュレーションと全然違いました。笑
貰った後、主人と見直して今後どうするか、方針決めをするのに指標があるのでとっても役に立ちました。
こんな感じで、納得いくまで何回でも相談は可能です。
何回も無料でいいのかな？と思いましたが、そんなこと心配しなくても大丈夫でした。
勧誘に関してですが、保険の足りない箇所は教えてくれましたが、ありませんでした。
実は何も勧誘がないので、自分から保険のことを聞いたくらいです。口コミは本当でした。
体験してみて、総合的にとても満足のいく内容で、一歩踏み出して本当によかったです！
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なぜ無料なの？
そうですよね。疑問に思いますよね。
実は、金融機関からの契約手数料で運営しているので、相談に関する料金はもらってないとこのでした。
じゃなきゃ、この相談件数にはならないなぁと思いました。
どちらかというと、商品はお客様にとって必要なタイミングで、適切に提案するという方針をとっていると思いました。
仮に今契約にならなくても、この相談がきっかけで今後も相談したいと思えたら、信頼できる人から購入しようと思いますよね。
なので、今回面談してみて、お客様との信頼関係に重きをおいていると感じました。
いかがでしたでしょうか。これまでは良いところを紹介してきましたが、ここからデメリットをしっかり見てみていきましょう。
デメリット3つ
- お金等に関する個人情報を開示する必要ある。
- 担当によってシミュレーションの細かさは変わる。
- オンラインは、パソコンか携帯でWEBに繋ぐ必要がある。
これが、デメリットになります。
お金事情をこんな赤裸々に話すことはないので正直ドキドキはしましたが、私はこのデメリットを差し置いてもメリットがあると感じました。
おすすめの人
ここまでお話してきましたが、改めてマネーキャリアがどんな人に向いているかまとめました。
マネーキャリアこんな方におすすめ
- 人生100年時代、ライフプランで人生のシミュレーションをしたい
- 教育資金・老後資金が足りるか心配
- 現在加入している保険の見直しをしたい
- マイナス金利解除で、住宅ローンにどんな影響があるか知りたい
- NISAやiDeCoの相談をしたい
- 家計管理にプロのアドバイスがほしい
最後に
私が実際に体験してきたマネーキャリアについて、本記事でご紹介してきましたが、いかがでしたでしょうか。相談してみたいけど迷われている方へ少しでも参考になったら嬉しいです。
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